کلاهبرداری صرافی‌های ترکیه و امارات از ایرانی‌ها صراحتاً تایید شد
بهنام ملکی، کارشناس اقتصادی، با اشاره به دعوت اخیر گروه ویژه اقدام مالی (FATF) از ایران برای ارائه اطلاعات بیشتر، این اقدام را نشانه‌ای از بهبود تعاملات مالی ایران با جهان دانست. او تأکید کرد که پیوستن به FATF می‌تواند از سوءاستفاده صرافی‌های واسط در کشورهایی مانند ترکیه و امارات جلوگیری کرده و مبادلات تجاری ایران را امن‌تر و کارآمدتر کند.
بهنام ملکی، اقتصاددان، در گفت‌وگو با رسانه‌ها اظهار داشت که دعوت اخیر FATF از ایران برای ارائه اطلاعات بیشتر، نشانه‌ای مثبت از بهبود تعاملات مالی کشور با نهادهای بین‌المللی است. این دعوت پس از تصویب کنوانسیون پالرمو در مجمع تشخیص مصلحت نظام در ۲۴ اردیبهشت ۱۴۰۴ و ابلاغ آن به دولت در ۳۱ اردیبهشت مطرح شده است. ملکی این تحول را در شرایطی که اخبار اقتصادی کشور چندان امیدوارکننده نیست، گامی رو به جلو توصیف کرد و گفت: «پیوستن به FATF می‌تواند سیستم بانکی ایران را از حالت سنتی خارج کرده و با استانداردهای جهانی همگام کند.»
مشکلات تجارت در سایه لیست سیاه FATF
ملکی با اشاره به مشکلات ناشی از حضور ایران در لیست سیاه FATF، اظهار داشت: «قرار گرفتن در این لیست، صادرات و واردات ایران را با چالش‌های جدی مواجه کرده است.» او تأکید کرد که یکی از پیش‌نیازهای کلیدی برای رفع تحریم‌ها، پذیرش استانداردهای FATF است. این امر می‌تواند مبادلات تجاری را تسهیل کرده و از هزینه‌های اضافی ناشی از ناکارآمدی نظام مالی جلوگیری کند.
سوءاستفاده صرافی‌های خارجی از ضعف مالی ایران
این کارشناس اقتصادی با انتقاد از سوءاستفاده برخی صرافی‌های واسط در کشورهایی مانند ترکیه و امارات، گفت: «به دلیل تحریم‌ها و نبود نظام مالی رسمی، برخی صرافی‌ها از بازرگانان ایرانی سوءاستفاده می‌کنند.» او مثالی از یک تولیدکننده ایرانی آورد که برای واردات مواد اولیه از فرانسه، مبلغ هنگفتی به یک صرافی در ترکیه پرداخت کرده، اما صرافی پول را بالا کشیده و دفتر خود را تعطیل کرده است. ملکی افزود: «این اتفاقات سرمایه‌گذاران را ناامید کرده و آنها را به سمت فعالیت‌های غیرمولد مانند دلالی سوق می‌دهد.»
پیوستن به FATF؛ کلید امنیت و سرعت در تجارت
ملکی تأکید کرد که عضویت در FATF امکان باز کردن ال‌سی (اعتبار اسنادی)، داشتن حساب‌های رسمی و ارائه رسید برای تراکنش‌های مالی را فراهم می‌کند. این امر نه‌تنها سرعت مبادلات را افزایش می‌دهد، بلکه هزینه‌های ناشی از تحریم‌ها و ناکارآمدی‌های نظام مالی را کاهش می‌دهد. او نظام اداری کنونی ایران را «اختاپوسی و ناکارآمد» توصیف کرد و گفت: «عدم پذیرش FATF نوعی خودتحریمی است که اقتصاد ما را شکننده‌تر کرده است.»
پاسخ به نگرانی‌های سیاسی درباره FATF
در پاسخ به شائبه نفوذ کشورهایی مانند آمریکا و اسرائیل در FATF، ملکی اظهار داشت: «نباید به دلیل ملاحظات کوچک، از منافع بزرگ چشم‌پوشی کنیم.» او با اشاره به ساختار دموکراتیک‌تر FATF نسبت به برخی نهادهای دیگر، تأکید کرد که حضور فعال ایران در این نهادها می‌تواند از منافع ملی کشور دفاع کرده و از انزوای اقتصادی جلوگیری کند. ملکی هشدار داد: «کنار کشیدن از نهادهای بین‌المللی، ایران را به یک اقتصاد تاریک و منزوی تبدیل می‌کند.»
گام بعدی؛ بررسی CFT در مجمع تشخیص
بر اساس گزارش‌ها، پس از تصویب کنوانسیون پالرمو، بررسی کنوانسیون مبارزه با تأمین مالی تروریسم (CFT) نیز در دستور کار مجمع تشخیص مصلحت نظام قرار دارد. تصویب این لایحه می‌تواند ایران را یک گام دیگر به خروج از لیست سیاه FATF نزدیک کند، گامی که به گفته ملکی، می‌تواند تحولی در نظام مالی و تجاری کشور ایجاد کند.
ارسال نظر