چطور ریسک سرمایهگذاری را کنترل کنیم؟ تنوعبخشی و انتخاب دارایی مناسب
اگر تصور میکنید میتوان ریسک در سرمایه گذاری را بهطور کامل از بین برد، سخت در اشتباه هستید. سرمایهگذاران باتجربه در بازارهای مالی اعتقاد دارند یک فرد تنها وقتی میتواند به موفقیت در معاملهگری امیدوار باشد که در صورت ضرر در معاملات بتواند احساسات خود را مدیریت کند. تجربه نشان میدهد میتوان از روش های کاهش ریسک سرمایه گذاری برای جلوگیری از ضرر و زیان سنگین استفاده کرد. در ادامه به معرفی مهمترین اصول مدیریت ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال میپردازیم.
روش های کاهش ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
روش های کاهش ریسک سرمایه گذاری پیچیده نیستند. اما تجربه نشان میدهد بهکارگیری آنها در شرایط گوناگون در بازارهای مالی بعضا دشوار میشود. بههمین دلیل، هر سرمایهگذار نیاز به تمرین و تکرار تکنیکهای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری دارد تا به مهارت لازم در این زمینه دست پیدا کند. برخی از تکنیکهای رایج مدیریت ریسک را در ادامه معرفی میکنیم.
۱. مدیریت احساسات
کنترل احساسات پیش شرط اجرای هر تصمیمی در بازارهای مالی است. نوسان قیمت شدید یکی از ویژگیهای ذاتی بازار ارزهای دیجیتال است. بهندرت پیش میآید که در سایر بازارهای مالی، داراییها در طول یک جلسه معاملاتی بیش از ۱۰ درصد تغییر قیمت دهند؛ اما این اتفاق در بازار ارزهای دیجیتال کاملا عادی است و روزانه برای دهها رمزارز رخ میدهد.
در چنین شرایطی، شما تنها در صورتی میتوانید مدیریت ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را انجام دهید که با خودآگاهی کافی توان غلبه بر هیجانات مثبت و منفی خود را داشته باشید. ترس، اعتماد به نفس کاذب، خوشبینی افراطی و ... مهمترین دشمنان درونی هر سرمایهگذار هستند. اگر توان مدیریت این احساسات را نداشته باشید، در شرایط حساس قادر به اتخاذ تصمیم صحیح نخواهید بود.
یکی از راههای تقویت مهارت کنترل احساسات، وضع قوانین شخصی برای معاملهگری است. بهعنوان مثال، اگر میزان ضرر معاملات شما در یک هفته بیش از ۱۰ درصد شد، تصمیم بگیرید که برای یک هفته دست از معامله کردن بکشید.
۲. انتخاب پلتفرم معتبر برای سرمایهگذاری در ارز دیجیتال
انتخاب پلتفرم معتبر دومین پیش نیاز اجرای تکنیکهای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری است. صرافیهای ارز دیجیتال در معرض خطراتی مانند حملات هکری قرار دارند. شما باید به سراغ پلتفرمهایی بروید که پروتکلهای امنیت سایبری را در بالاترین سطح رعایت میکنند.
از سویی دیگر، برخی از پلتفرمها با هدف سوءاستفاده از کاربران اقدام به دستکاری قیمت ارز دیجیتال میکنند. موضوعی که باعث میشود در بسیاری از معاملات، ارزهای دیجیتال با قیمت غیرواقعی خرید و فروش شوند. مقایسه قیمتهای لحظهای ارزهای دیجیتال در پلتفرمهای مختلف کمک میکند تا بهترین گزینه را از این نظر پیدا کنید.
یکی دیگر از نکات مهم، دسترسی سریع کاربران به داراییهای رمزارزی و ریالی خود در صرافیهای ارز دیجیتال است. بعضا دیده میشود که برخی از صرافیها در شرایط نوسانی بازار با قطع دسترسی کاربران به بازار، امکان معامله را از آنها میگیرند. همچنین در پردازش تسویههای ریالی و رمزارزی با تأخیر زیاد عمل میکنند. صرافیهای معتبر بههیچ عنوان دست به چنین اقداماتی نمیزنند.
۳. تنظیم پلن معاملاتی شخصی
هر فردی بهتنهایی مسئول معاملات خود در بازار ارزهای دیجیتال است. نمیتوان به سفارش دیگران اقدام به خرید ارز دیجیتال کرد و در صورت ضرر و زیان، تقصیر را بر گردن آنها انداخت.
شما باید یک پلن معاملاتی اختصاصی داشته باشید تا براساس آن درباره سرمایهگذاری تصمیم بگیرید. یک پلن معاملاتی استاندارد همزمان تکلیف موارد زیر را برای شما مشخص میکند:
- اهداف و افق زمانی سرمایهگذاری
- ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایهگذاری
- میزان سرمایه لازم برای خرید هر ارز دیجیتال
- تعیین ابزار و استراتژیهای مناسب برای تعیین قیمت خرید و فروش ارزهای دیجیتال
- مشخص کردن حد سود و ضرر در معاملات ارز دیجیتال
قبل از ورود به هر معامله باید بتوانید به چند سوال مهم پاسخ دهید:
- چه میزان از سرمایه خود را وارد معامله میکنید؟
- پس از کسب چه میزان سود از معامله خارج خواهید شد؟
- چه مدت برای محقق شدن سود مد نظر صبر میکنید؟
- حداکثر ضرر مجاز برای معامله چقدر است؟
در معاملات کوتاه مدت توصیه میشود هیچگاه بیش از ۵ درصد سرمایه خود را وارد یک معامله نکنید؛ اما در سرمایهگذاریهای بلند مدت بعضا حتی تا ۳۰ درصد سرمایه نیز صرف خرید یک ارز دیجیتال میشود.
۴. داشتن ژورنال معاملاتی
پایبندی به پلن معاملاتی یکی از اصول کلیدی مدیریت ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال است. اما نباید فراموش کنید که هیچ پلن معاملاتی خالی از ایراد نیست. تهیه ژورنال معاملاتی کمک میکند تا نقاط ضعف پلن معاملاتی خود را بشناسید. ژورنال معاملاتی نوعی گزارش از جزئیات معاملات شما در یک بازه زمانی مشخص است. با استفاده از این گزارش میتوانید میزان موفقیت یا شکست معاملات خود را بهصورت کمی اندازهگیری کنید. بهاینترتیب امکان اصلاح پلن معاملاتی فراهم میشود.
۵. تشکیل سبد سرمایهگذاری ارز دیجیتال
در سرمایهگذاری با افق زمانی بلند مدت بههیچ عنوان نباید تمام سرمایه خود را صرف خرید یک ارز دیجیتال کنید. شرایط در بازار ارزهای دیجیتال دائما در حال تغییر است. بروز مشکل برای ارز دیجیتال خریداری شده میتواند به یکبار همه سرمایه شما را نابود کند. از سویی دیگر، با تمرکز روی یک رمزارز خود را از فرصتهای کسب سود سرمایهگذاری در سایر ارزهای دیجیتال محروم میکنید.
فعالان باتجربه بازارهای مالی توصیه میکنند برای سرمایهگذاری حتما یک سبد متشکل از ۳ تا ۵ ارز دیجیتال تشکیل دهید. بر این اساس، هر ارز دیجیتال سهم بین ۲۰ تا ۴۰ درصد در پرتفوی سرمایهگذاری خواهد داشت. این کار کمک میکند تا سرمایه شما در اثر کاهش قیمت یکی از ارزهای دیجیتال موجود در پرتفوی، کمتر در معرض خطر قرار بگیرد. ضمن اینکه از فرصت رشد قیمت داراییهای مختلف در بازار بهصورت همزمان بهرهمند خواهید شد.
مدیریت ریسک سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با صراف
اپلیکیشن صراف بهعنوان بهترین پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال در ایران، سرویس اختصاصی ریسک سنجی برای سرمایهگذاری را بهصورت رایگان در اختیار کاربران خود قرار میدهد. در قالب سرویس ریسک سنجی پلتفرم Saraf با پاسخ دادن به چند سوال درباره افق زمانی، میزان سرمایهگذاری و ... سطح ریسکپذیری شما بهصورت کمی از ۱ (کمترین سطح) تا ۱۰ (بیشترین سطح) مشخص میشود.
پس از آن، ابزار اختصاصی هوش مصنوعی اپلیکیشن صراف، سبد سرمایهگذاری پیشنهادی خود را براساس سطح ریسک پذیری در اختیار شما قرار میدهد. این سبد معمولا از ۵ ارز دیجیتال تشکیل میشود و سهم هر یک از آنها نیز مشخص میگردد. اپلیکیشن صراف بیش از ۴۳ مورد از محبوبترین ارزهای دیجیتال برای کاربران ایرانی را در فهرست معاملات خود قرار داده است. امکان سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال با حداقل ۵۰ هزار تومان در پلتفرم صراف وجود دارد.
