گام‌هایی برای مبارزه عملیاتی با پولشویی

جمشید گلپور / مشاور معاون امور اقتصادی و بازرگانی وزارت صنعت، معدن و تجارت

چند صباحی است که پولشویی، فضای کسب و کار کشور را ناامن کرده است، از این‌رو برای حفظ سلامت اقتصاد، مسئولان در وزارت صنعت، معدن و تجارت شیوه‌نامه مبارزه با پولشویی در حوزه اصناف را صادر کردند. درحوزه اصناف نیز پولشویی در قالب همان فاکتورسازی‌ها نمود پیدا می‌کند و در صنوف و واحدهای تجاری درآمدزا از جمله مشاوران املاک، فروشندگان فرش دستباف و فروشندگان کالاهای عتیقه بیشتر از صنوف دیگر امکان اینکه پولشویی شایع شود وجود دارد، از این‌رو لازم است که با نظارت دقیق مانع رواج پولشویی در واحدهای صنفی شویم. اما مراد از پولشویی چیست و چه زمانی محقق می‌شود؟ براساس مبانی علم اقتصاد، پولشویی برای توصیف فرآیندی مورد استفاده قرار می‌گیرد که در آن پول‌های غیرقانونی یا کثیفی که حاصل فعالیت‌های محرمانه مانند قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه و کالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذی، کلاهبرداری و... است، در چرخه‌ای از فعالیت‌ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی شسته شده و به عنوان پولی قانونی، موجه و مشروع جلوه داده شود. به عبارت دیگر پولشویی فرآیندی است که طی آن عواید و درآمدهای ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی، ظاهری قانونی به خود می‌گیرد و به چرخه اقتصاد رسمی وارد می‌شود. به‌منظور جلوگیری از پولشویی در مرحله نخست باید اصناف مبارزه جدی خود را با این پدیده آغاز کنند. در مبارزه با پولشویی باید مسیرها را برای سوءاستفاده پولشویان ببندیم و عرصه را بر آنها تنگ کنیم. تا کنون مبارزه با پولشویی در کشور مغفول مانده است و باید از یک جایی این موضوع آغاز شود و اگر شفافیت ایجاد شود، بخش خصوصی وارد عرصه مبازره با پولشویی می‌شود. پولشویی از جرایم مهم است که به تازگی با آن با جدیت بیشتری برخورد و این موضوع موجب جلوگیری از پولدار شدن یک‌شبه و فرار مالیاتی می‌شود. متاسفانه پولشویان با شگردها و ترفندهای بسیار زیاد اقدام به این کار می‌کنند، به همین دلیل به آسانی قابل شناسایی نیستند، از این‌رو لازم است برای به دام نیفتادن برخی واحدهای صنفی در دام پولشویان، کلاس‌های آموزشی برای آنها برگزار شود. به همین دلیل قانون‌گذار اتحادیه‌های صنفی را ملزم به برگزاری دوره آموزشی مبارزه با پولشویی کرده است. با توجه به حساسیت این موضوع و در راستای تلاش برای پاکسازی اقتصاد خرد از چنبره پولشویی و پولشویان، تمام فعالان صنفی برای کسب اطلاعات لازم و ارتقای آگاهی، موظف به حضور در این دوره‌های آموزشی هستند و طبق آیین‌نامه داخلی، آن دسته از فعالان صنفی که در این دوره‌های آموزشی شرکت نکنند «متخلف» به شمار می‌روند و مجوز کسب آنها باطل خواهد شد. تمام این اقدامات در این راستا انجام می‌شود که اصناف باید با جدیت در مسیر مبارزه با پولشویی ورود کنند اما متاسفانه در برخی از استان‌ها هنوز به این مهم توجه نشده است. از این‌رو لازم است سازمان‌های دولتی و خصوصی بیشتر با هم همراه شوند و برای مبارزه با پولشویی در اقتصاد ایران تلاش کنند.